ファイナンシャル・プランナーとは、
あなたの夢を実現させるお手伝いをする
「生活設計のアドバイザー」です。

●あなたの人生の目標は何ですか？
●それを実現させるための計画・方法は決まっていますか？
目標を実現させるためには、どうしても金銭的な問題が生まれます。しかしながら、世の中にはたくさんの金融商品があふれており、その全てを知るのは大変難しいと思います。
そうした多くの方法の中から、本当に自分に合った財政プランとはいったいどういうものなのか？
この問いに的確にお答えするのが、我々ファイナンシャル・プランナーの使命です。

●ファイナンシャル・プランナーは総合的なアドバイスをします。
人によって違うライフプランにあわせた計画をたてるため、ファイナンシャル・プランナーは、ある分野に特化した知識ではなく、金融商品、株式、保険、不動産、税金、年金、ローンなどの幅広い知識が必要です。また、状況に応じて弁護士、税理士、保険・不動産の専門家などの協力を得ながら、トータルな資産のプランニングをし、実現の手助けをします。
これこそが、今、ファイナンシャル・プランナーが脚光を浴びている理由なのです。
家庭マネーの診断から人生相談まで・・・
誠心誠意お答えいたします！
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【ファイナンシャルプランナーの資格について】
ファイナンシャルプランナーとして業務を行なうには、まずＡＦＰという日本ＦＰ協会認定の資格試験にパスしなければなりません。
また、その上級資格として国際ライセンスであるＣＦＰが位置付けられています。
AFP資格の概要
  • 顧客に対してファイナンシャル・プランニングを行うための基本的なインタビュー技術、提案書の作成技術、プラン実施援助のための諸知識を有している。
  • 顧客に対してファイナンシャル・プランニングを行うための、ライフプラン、金融、証券、保険・年金、ローン、不動産、税金等の幅広い基礎知識を有していること。
  • 顧客を指導、支援する上で、ファイナンシャル・プランナーとして必要な経済、法律、税務の一般知識を有していること。
  • ファイナンシャル・プランナーとして、顧客の利益を最大限に守る高い職業的倫理観を有していること。
  • 社会的職業人にふさわしい教養、知識を有していること。
【ＣＦＰとは？】
CFP®資格は、1972年に米国で創設されたファイナンシャル・プランナーのライセンスで、ファイナンシャル・プランニングの各分野に関する高度な教育を受け、かつCFP BOARDが実施する厳しい資格審査試験に合格した者に授与される権威のある資格です。
ファイナンシャル・プランニングの先進国である米国でこのCFP®資格は、最も代表的で信頼されるファイナンシャル・プランナーのライセンスとして国民に認知され、高い評価を得るとともに、公認会計士や弁護士と同様にプロフェッショナルな職業的資格として確立され、2002年9月までに約40,000人のCFP®認定者が活躍しています。
CFP®とは、CFP BOARD（米国CFP資格認定委員会）と提携し導入された国際ライセンス。
高いFP技能と職業倫理に裏付けされた権威ある資格です！
CFP資格の概要
  • 米国CFP BOARDとの提携により、日本FP協会がプロフェッショナルな国際資格(国際ライセンス)として、CFP®資格を設けた。
  • CFP®認定者には、CFP®認定書を授与し、国際的に通用する高度なFP技能水準を有していることを証明する。
  • CFP®資格は、FPとして必要かつ十分な知識と経験を有し、あらゆる顧客ニーズに対し適切なアドバイスと提案書の作成ができ、また他のFPの模範となる確固たる職業倫理を身につけているFP技能者に与えられる。　
  • CFP®認定者は、CFP BOARDとの協定により、CFP®認定者としてCFP BOARDに登録され、米国CFP®認定者に準じた業務基準や職業倫理規程、資格更新規程が適用される。　
  • CFP®認定者は、他の国々のCFP®認定者と同等に評価され、日本国外においても顧客に対し、ファイナンシャル・プランニング業務をすることができる。　
  • CFP®認定者は、日本FP協会が認定するFP研修においてインストラクター(認定講師)として登録し、後進の指導にあたることを認める。
CFP資格試験の概要
  • 協会が実施するCFP®資格審査試験に合格すること。
  • 協会認定のFP普通資格(AFP)取得後、1年間の実務経験(会員在籍期間)を有すること。
  • 協会が定める倫理規程遵守のサインをすること。
  • CFP®認定者は2年ごとに資格の更新が必要であるが、更新の際は協会が定める研修を受講しなければならない。
  • 試験は原則として、年２回実施
  • 課目は6課目
    　基礎知識＋プランニングテクニック
    　(1)　金融資産運用設計
    　(2)　不動産運用設計
    　(3)　ライフプランニング・リタイアメントプランニング
    　(4)　リスクと保険
    　(5)　タックスプランニング
    　(6)　相続・事業承継設計
  • 1課目の試験時間は2時間　2日間にわたって実施
  • 問題はマルティプルチョイス式
  • 1課目ずつの受験及び合格を認める
【CFP BOARD　(CFP資格認定委員会)】
CERTIFIED FINANCIAL PLANNER BOARD OF STANDARDS, INC.
（事務局 ： 米国コロラド州デンバー）
CFP BOARDは、1985年、CFP®の資格認定のための資格要件の確立、倫理規制の施行、商標の保護などを目的に組織された非営利団体です。
1986年、CFP®の商標及び資格の認可権を得るとともに倫理規程、業務基準、懲戒制度を導入。
1988年、CFP®資格更新の継続教育制度の導入、さらに1991年には教育成果を総合的に審査するため試験制度を改定するなど、資格審査体制の強化を図っています。

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